2018 年 7 月 26 日，人民銀行反洗錢局發(fā)布了《中國(guó)人民銀行關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)反洗錢和反恐怖融資工作的通知》，反洗錢場(chǎng)景下人工智能的技術(shù)應(yīng)用也受到了業(yè)界的關(guān)注，而知識(shí)圖譜也正是通過(guò)關(guān)聯(lián)關(guān)系的挖掘，可以突破現(xiàn)有反洗錢的數(shù)據(jù)模型，實(shí)現(xiàn)該場(chǎng)景下更好的效率提升。明略科技為某大型壽險(xiǎn)公司落地了國(guó)內(nèi)首個(gè)保險(xiǎn)反洗錢系統(tǒng)，幫助該保險(xiǎn)公司，盡可能全、準(zhǔn)地找到“合理懷疑”客戶，滿足監(jiān)管要求，盡可能準(zhǔn)確定位“洗錢”客戶，切實(shí)履行法律義務(wù)。同時(shí)，利用人工智能技術(shù)手段實(shí)現(xiàn)整體數(shù)據(jù)處理與業(yè)務(wù)效率的提升。

• 快速面向知識(shí)圖譜的數(shù)據(jù)治理能力，打破監(jiān)管信息孤島

基于知識(shí)圖譜技術(shù)，可以打破傳統(tǒng)業(yè)務(wù)系統(tǒng)中的信息孤島，從各種類型數(shù)據(jù)源提取模型需要的實(shí)體、屬性和關(guān)系，進(jìn)而形成知識(shí)。構(gòu)建符合金融機(jī)構(gòu)昌吉積累了海量數(shù)據(jù)的知識(shí)圖譜，和監(jiān)管保送數(shù)據(jù)，在圖存儲(chǔ)和挖掘基礎(chǔ)上，從而實(shí)現(xiàn)了對(duì)海量數(shù)據(jù)的分析和探索。

• 構(gòu)造反洗錢相關(guān)圖譜、挖掘隱性關(guān)系。

可構(gòu)建客戶、賬戶、交易等主要實(shí)體，提煉反洗錢相關(guān)的典型、特定業(yè)務(wù)行為作為事件，實(shí)現(xiàn)了從客戶關(guān)聯(lián)人、關(guān)聯(lián)保單及關(guān)聯(lián)賬戶等3條線索的深度挖掘，實(shí)現(xiàn)資金流向及歸集的挖掘與展示，實(shí)現(xiàn)了客戶、賬戶隱性關(guān)系的計(jì)算和展示，從而提升金融機(jī)構(gòu)尋找洗錢線索效率

• 實(shí)體之間可視化關(guān)系展現(xiàn)

利用知識(shí)圖譜工具的圖形化、可視化功能，結(jié)合反洗錢業(yè)務(wù)規(guī)律，將反洗錢業(yè)務(wù)分析經(jīng)驗(yàn)固化為分析模式展現(xiàn)在分析平臺(tái)上，在我們的研究實(shí)踐中，可以做到信息操作一站實(shí)現(xiàn)、常規(guī)查證一鍵完成、隱性關(guān)系一目了然，專家模式一查到底。